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   □  非法吸收公众存款和非法集资    3星级
非法吸收公众存款和非法集资
[ 作者:作者不详     来源:互连网     点击数:     更新时间:2007-03-13     文章录入:Admin
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一、非法吸收公众存款和非法集资的特点
  涉众型经济犯罪呈现四大特点
日期:2007-1-12 18:44:21 来源:新华社 作者:徐京跃、魏武 责任编辑: 点击次数:22
  公安部经济犯罪侦查局副局长高峰12月28日说,从公安机关侦办案件的情况来看,近年来,涉众型经济犯罪主要呈现出四大特点。
  1、金额巨大,涉及面广。以非法吸收公众存款和集资诈骗案件为例,今年1月至11月份共立案1494起,涉案金额281亿元人民币,占同期全部经济犯罪涉案金额的28.8%。
  2、同时,涉众型经济犯罪的涉及范围不断扩大,从行业看,涉及到农业、养殖业、房地产、医药、文化、旅游等领域;从人员看,涉及下岗职工、退休老人等弱势群体和学历较高的“白领”工作人员;从地域看,从东北、华东、华北扩展到中西部地区。山东公安机关侦破的“蝶贝蕾”传销案,共涉及全国16个省、区、市,涉案人员50余万名。

  3、虚假许诺、高利回报。不法分子为吸引更多的群众,往往许诺投资者高额回报,有些回报率甚至高达120%。湖南株洲发生的一起非法吸存案中,犯罪嫌疑人黄某等利用设立的8家投资、担保公司、典当行,以对存款者除支付正常利息外再当场给付5%至12%的现金回报等方式,非法吸存1.5亿元。

  4、合法掩护、编织光环。为给犯罪活动披上合法外衣,不法分子往往成立公司,办理完备的工商执照、税务登记等手续,以实际经营活动掩盖其非法目的。一些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点,聘请名人做广告、办理公证、投保等方法,骗取群众的信任。例如,在海南锦绣大地生物工程有限公司合同诈骗案中,犯罪嫌疑人打着帮农民致富的幌子,利用新闻媒体大肆宣传“吃我一掌,美味健康”“种上半亩仙人掌,此地有金三百两”,还邀请知名电视主持人进行形象推介。

 二、非法吸收公众存款新闻链接  
   2004年4月暴发的“德隆风波”,在全国造成巨额风险资金,涉及企业200多家,其中波及到宁夏的伊斯兰国际信托投资公司,并引发了严重的金融风险。
   法院审理查明,被告单位伊斯兰国际信托投资公司从2002年3月到2004年6月30日,在上海友联管理研究中心的指使和操纵下,违反《信托投资公司资金信托管理办法》中有关信托业务不得以任何方式对客户承诺保底和固定收益率的规定,通过“委托资产管理合同、委托资金管理合同及委托国债管理合同”的形式,分别签订主合同和补充协议,在补充协议中以违法承诺保底和固定收益率为诱饵,非法开展信托业务,共向202家机构和133名个人变相吸收资金29.84亿元。
   上述资金主要转入由上海友联公司控股的重庆德恒证券有限责任公司,用于购买股票、国债;支付信托合同本金、利息及业务费等。到案发后未兑付资金本金15.75亿余元。2003年,被告单位为吸收资金,决定发行西部花园贷款资金信托计划,并印发推介书,在报刊上进行营销,向公众承诺年净收益率为6%,共计吸收资金9184万元。之后,为将此业务纳入财务核算和规避银监局的检查,被告单位又伪造了187份合同。
   法院一审判决,伊斯兰国际信托投资公司未经中国人民银行批准,在不具备吸收公众存款资格的情况下,以开展信托业务为名,采取承诺保底和固定收益率的方式向社会不特定的对象变相吸收存款30.76亿元,且造成损失16.66亿元的严重后果,扰乱了金融秩序,数额特别巨大,情节特别严重,依法判决被告单位犯非法吸收公众存款罪,判处罚金200万元。
   原公司董事长杨汝臣被判处有期徒刑4年,并处罚金10万元;原公司总经理孙卫被判处有期徒刑4年,并处罚金10万元;原公司副总经理兼信托业务总部总经理李河明被判处有期徒刑3年6个月,并处罚金8万元;原公司信托业务总部青海联络处经理赵凯被判处有期徒刑3年,并处罚金7万元;原公司信托业务总部陕西联络处经理李军被判处有期徒刑3年,并处罚金6.5万元;原公司信托业务总部副总经理兼宁夏联络二处经理梁丽萍被判处有期徒刑3年,并处罚金6万元;原公司副总经理兼财会管理总部总经理李水平被判处有期徒刑3年、缓刑4年,并处罚金5.5万元;原公司信托业务总部江苏联络处经理谢莘被判处有期徒刑3年、缓刑3年,并处罚金5.5万元;原公司投资银行部副总经理樊卫东被判处有期徒刑3年、缓刑3年,并处罚金5万元;违法所得的一切财物予以追缴。选自《中国普法网》


 三、非法吸收公众存款如何定罪
   刑法第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。


  四、什么经营方式属于非法吸收公众存款
     非法集资的共同特征是以高额的融资利息、投资回报或理财收益等为诱饵;集资者不具备法定的集资主体资格;向社会不特定公众集资;行为性质为非法吸收公众存款和变相吸收公众存款。

  非法集资主要表现为以下几种形式:

  1. 以还本和高额利息为诱饵,通过直接或变相负债的方式,向不特定公众进行融资活动;

  2. 以支付高额股息、红利为诱饵,通过募集股权等方式,向社会不特定公众募集资金;

  3. 以签订商品经销、产品开发、技术转让合同等形式,对社会不特定公众变相募集资金;

  4. 未经批准,擅自以委托理财、中介服务等方式,向社会不特定公众募集资金。

  公安部具体描述涉众型经济犯罪的常见形态:

  1. 以国家对生态环境保护、发展绿色产业、民间资金造林等方面采取的鼓励政策为幌子,许诺高额回报,进行非法集资;

  2. 以预售、合作经营、投资入股或加盟等为名,承诺回报,收取订金、股金、加盟费等,非法向社会公众集资;

  3. 不依托于商品买卖,而是通过发展会员、收取高额入门费等手段维系运作,进行“拉人头”传销;

  4.利用公司的合法外衣和品牌产品,以专卖、代理、加盟连锁等方式进行传销;

  5. 通过各种渠道大肆宣传“消费储值”的经营模式,通过收取商家和消费者加盟费的方式,实施变相传销活动;

   6. 以给境内企业提供境外上市服务为名,一些所谓的外国资本公司或投资公司驻中国办事处未经批准便向社会代理买卖未上市公司股票;

  7.一些公司声称与境外公司有合作关系,或是境外公司中国代表处,收取客户保证金和手续费后,提供互联网平台进行非法外汇买卖活动。

 

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